认清洗钱的坑 远离洗钱的祸

　　提到洗钱，很多人都觉得这种事情离自己十分遥远。实际上，随着网络支付迅速发展，为我们提供高度便利的同时，也滋生了为电信诈骗、赌博、色情等违法犯罪行为提供结算帮助的网络黑支付。稍不注意，普通人就有可能成为犯罪分子洗钱的工具。

　　什么是洗钱罪

　　洗钱罪是指为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，而提供资金账户的，或者将财产转换为现金、金融票据、有价证券的，或者通过转账或者其他支付结算方式转移资金的，或者跨境转移资产的，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。

　　常见的洗钱手段

　　提供资金账户的；将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；跨境转移资产的；通过典当、租赁、买卖、投资、拍卖、购买金融产品等方式，转移、转换犯罪所得及其收益的；通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，转移、转换犯罪所得及其收益的；通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，转移、转换犯罪所得及其收益的；通过买卖彩票、奖券、储值卡、黄金等贵金属等方式，转换犯罪所得及其收益的；通过赌博方式，将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的；通过虚拟资产交易、金融资产兑换方式，转移、转换犯罪所得及其收益的；以其他方式转移、转换犯罪所得及其收益的。

　　洗钱的法律后果

　　构成洗钱罪的，没收犯罪所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

　　如何进行自我保护

　　主动配合金融机构进行身份识别，避免被他人盗用进行洗钱等犯罪活动。

　　不要出租或出借自己的身份证件；不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾、收付款二维码；不要用自己的账户替他人提现；远离网络洗钱，远离非法金融机构，远离网络赌博。

　　洗钱套路千千万，希望广大群众擦亮眼睛，切莫成为洗钱的“工具人”。

　　通讯员 蒋华莹