永康农商银行精准对接客户财富管理需求

　　“钱包”系列活期理财产品保有量在全省率先突破1亿元

　　本报讯（通讯员 潘晶晶） 日前，永康农商银行“钱包”系列活期理财产品保有量在全省率先突破1亿元。

　　今年以来，该行全面整合理财、保险、贵金属等非存款类财富产品，以普惠性、精准性、安全性为原则，打造了以低风险产品为重点、以固收类产品为主体的产品体系。该行通过推出代销理财业务，形成“理财超市”普惠品牌，以新客专享、节日专享等形式，逐渐提升客户认可度。

　　为增强获客能力，该行充分发挥渠道优势，依托该行网点多、覆盖面广的特点，以存量理财客户为基础、以零售客户为重点，强化“市场响应、需求反馈、供给满足”的联动运作模式。同时，该行结合普惠大走访活动，将金融知识带进社区、企业，实现对客户财富管理需求的精准对接。

　　为加强投资者教育，做好客户预期管理，该行聚焦专业团队打造，定期开展专业知识培训，不断加强基层营销人员财富管理的知识储备，尤其是理财经理专业队伍，确保营销人员对理财产品要素、风险特征、底层资产等信息有正确的理解，并能够准确传达给客户，增强客户信任度。